职业功能

工作内容

能力要求

相关知识

现金规划

分析客户现金需求

Ø  能够估算客户现金需求

Ø  能够编制现金量表

l  现金需求的决定因素

l  银行卡的基本知识

制订现金规划方案

Ø  能够选择现金管理工具

Ø  能够制订现金规划方案

消费支出规划

制订住房消费方案

Ø  能够分析客户的住房消费需求

Ø  能够选择支付方式

Ø  能够根据因素变化调整支付方案

Ø  能够向客户提供相关咨询服务

l   贷款方式基本知识

l   还款方式方法基本知识

l   住房消费相关税费及保险费

l  住房消费相关法律规定

制订汽车消费方案

Ø  能够分析客户的汽车消费需求

Ø  能够选择支付方式和贷款机构

Ø  能够根据因素变化调整支付方案

l  汽车金融公司贷款基本知识

l  汽车消费相关税费

制订消费信贷方案

Ø  能够分析客户消费及信贷需求

Ø  能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式

l  消费信贷的基本知识

教育规划

分析客户教育需求

Ø  能够收集客户的教育需求信息

Ø  能够分析教育费用的变动趋势

Ø  能够估算教育费用

l  国内高等教育体系和相关费用知识

l  教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式

l  教育信托、教育保险的基本知识

制订教育规划方案

Ø  能够选择教育费用准备方式及工具

Ø  能够制订并根据因素变化调整教育规划方案

风险管理和保险规划

收集信息

Ø  能够收集客户相关人身信息

Ø  能够收集客户相关财产（含责任）信息

Ø  能够分析客户的静态风险管理需求

l  个人/家庭面临的主要风险

l  保险基本原理

l  人身保险基本知识

l  财产保险基本知识

l  责任保险基本知识

l  保险合同基本知识

提供咨询服务

Ø  能够向客户介绍不同保险产品

Ø  能够向客户解释保险合同条款

Ø  能够准备投保单等相关文件

投资规划

收集信息

Ø  能够收集客户风险偏好信息

Ø  能够收集客户现有投资组合信息

Ø  能够收集投资环境相关信息

l  风险偏好基本知识

提供咨询服务

Ø  能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点

Ø  能够向客户介绍各种投资工具的操作流程

l  股票基本知识

l  债券基本知识

l  基金基本知识

l  资金信托基本知识

l  外汇投资基本知识

l  证券交易基本知识

退休养老规划

收集信息

Ø  能够收集客户职业生涯规划信息

Ø  能够收集客户退休后生活质量期望信息

Ø  能够收集客户现有退休养老准备的信息

l  社会保障基本知识

l  雇员福利与企业年金知识

l  商业养老保险基本知识

提供咨询服务

Ø  能够向客户介绍社会保障制度基本内容

Ø  能够向客户介绍企业年金基本内容

Ø  能够向客户介绍商业养老保险基本内容

财产分配与传承规划

收集信息

Ø  能够收集客户家庭构成信息

Ø  能够编制简单财产清单

Ø  能够识别客户财产分配和传承意愿

l  家庭成员关系相关法律规定

l  财产分类的基本知识

l  财产个人所有相关法律规定

l  财产共有相关法律规定

提供咨询服务

Ø  能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定

Ø  能够准备相关文件