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你的基金为什么会被套?被套了怎么办?(干货)

发表时间: 2020-12-03 02:06 编辑: 告诉小伙伴:
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相信不少投资基金的朋友都曾经或者正在为自己的基金亏了,被套了而苦恼,进退两难.今天,笔者就来说说这个问题.想解决问题,就要先分析问题.想解决被套这个问题,就先来看看为什么被套.

  相信不少投资基金的朋友都曾经或者正在为自己的基金亏了,被套了而苦恼,进退两难。今天,笔者就来说说这个问题。

  想解决问题,就要先分析问题。想解决被套这个问题,就先来看看为什么被套。

  几乎100%买基金亏钱的,本质上无非两点,一是买贵了,二是选错了。也有倒霉的两点都沾上了。

  所谓买贵了,就是买在了牛市的峰顶,高处不胜寒。

  笔者根据公募基金这几年的规模,排了个序,列出了前20名,包括哪天成立、成立规模、赚了多少钱,非常有意思。

基金

  这20只巨无霸基金,几乎全面跑输行业平均值。原因很简单,看下成立日期,20只中,有18只,发行日期,在牛市点附近。

  2007年,这些巨无霸基金,几乎都在10月16日,6124高点前几个月发行,包括投资海外的QDII。到目前为止,10年多了,大部分都还亏钱,少数盈利的,年化收益跑不赢定期存款。

  之后便是2009年8月4日的高点附近,华夏盛世,到今天还亏18%。

  接着,便是2015年,在6月12日的5178点。集中在5、6月发行的,这会还亏不少。部分被监管,集中压倒7月13日,和7月31日申购的,5只400亿的巨无霸,反而躲过了凶猛的跌幅,目前均有盈利。

  笔者接触到“买贵的”投资者,几乎毫无例外,都买在这三波牛市的上。原因很简单,人性,在人人都能轻松赚钱的牛市中,是没有风险意识的。

  下面再说说“选错了”,就是这个产品的管理人,有点问题。

  笔者也遇到不少投资者,买产品的时机并不差,但终收益率却很差。一种是管理人水平太差,一种是选错了人。

  前者不需要多解释,就是能力差。大部分是新手,往往做基金经理的时间比较短,没经历过一到两轮牛熊周期,还需要市场锻炼。或者业绩一直不理想。这里就不点名了,有点伤人。

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  后者就比较复杂了,一半是海水,一半是火焰。典型的如中邮基金的任泽松。

  中邮战略新兴产业混合净值走势

  这只2012年6月12日发行的基金, 3年后,净值在7.654,也就是3年7.6倍的收益,神一样的业绩。

  不过高潮之后,各种踩雷,如今净值回落到3.199,拦腰斩还打个八折。

  真是水平不行?笔者觉得未必,而是市场风格变了。从之前的各种题材股炒作,转到了这两年的蓝筹股、价值投资行情。所以价值投资著称的东方红,这两年知道的人明显多了起来。

  如果你5年前买的东方红,肯定看中邮看的眼红;如果你这两年买了中邮,肯定看东方红涨的,想死的心都有了。原因在于,市场风格变了,适应不同风格的基金经理,自然会有不同的收益表现。

  那么,如果被套了怎么办?

  当然也要分情况来看:

  如果是买贵了,那就一路定投,到下一波牛市。

  大部分人买在牛市高点,市场转熊,基金大幅亏损后,就习惯放着一动不动。这就犯大忌了。因为熊市,永远都是买基金的好时候。如同春天不播种,秋天哪里有收成。

  只要当初买的基金,不是太差,长期同类排名,在前50%,甚至前30%。那每个月定投走起,不断的降低持仓成本,等到下一波牛市到来,你的亏损不但会快速磨平,实际收益也会很理想。

  如果是买错了,赶紧换。

  毕竟管理人水平不行,继续耗下去大概率越亏越多;采用上述的定投策略,更是肉包子打狗,有去无回。

  老老实实,认了,赎回,换一只长期业绩不错的基金持有。


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