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保险常用专业术语分享,保险销售展业技巧大全!

发表时间: 2020-08-03 11:37 编辑:金程 告诉小伙伴:
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2020年,保险在人们的生活中起到了非常重要的作用,越来越多的人都会为了给自己一份保障从而购买保险,保险行业的热度与日俱增,许多人并不了解保险行业专业术语的意思,今天这边文章给大家解答困惑。

  2020年,保险在人们的生活中起到了非常重要的作用,越来越多的人都会为了给自己一份保障从而购买保险,保险行业的热度与日俱增,许多人并不了解保险行业专业术语的意思,今天这边文章给大家解答困惑。

RFP

  保险常见专业术语及释义如下:

  投保人=花钱买保险的人;

  被保险人=享受保障(或者收益)的人;

  受益人=如果保单里被保险人身故,可以拿到保额的人;

  标准体=健康没有问题的被保险人;

  次标准体=健康存在问题的被保险人;

  体检件=次标准一般需要到保险公司指定的机构进行体检后,保险公司才会确认是否承保;

  除外责任=因为身体健康有问题,某疾病或者器官不提供保障,其他器官或者疾病仍然可以承保;

  保全服务=投保人或被保险人,变更联系方式等非出险理赔服务以外的工作;

  承保=保险公司同意接受你购买保险的请求,并出具合同;

  拒保=因为健康情况或者其他情况,保险公司不同意你购买保险;

  保费=每年交的钱;

  趸交=只交一次保费;

  保额=理赔的时候给的钱;

  缴费期=交多少年;

  犹豫期=犹豫期内退保不扣钱;

  宽限期=第二年交保费可以晚多久,国内一般是2个月,香港一般是1个月;

  中止(复效)期=超过款项期还没交保费,在22个月内交上保费保单还可以从新生效;

  终止期=超过2年没交保费,保单作废了,仅可退还保单的现金价值;

  大病险给付保险=确诊对应的疾病种类,达到赔付标准,可以给保额的保险;

  分红保险=为了获得稳定现金流或者为了养老储备的保险,一般没有保障功能;

  生存金=一般指分红型保险中,被保险人存活情况下可以拿到的固定现金。也可以用到返本或者返保额型保险满期时领取利益的人;

  现金价值=某一年退保可以保证拿到的钱;

  保单贷款=现金价值较多的终身型保险,可以作为短期融资工具;

  终身型=保障一辈子一直到死;

  定期型=保障一定期限内。过期保费就不退了,可以退保费的话,一般费用很贵;

  (百万)医疗保险=达到住院标准,在医院住院产生的费用,可以报销的保险;

  海外医疗保险=在国内看病,不赔钱,去国外看病,可赔;

  意外保险=因为意外事故,造成死亡或残疾给保额的保险;

  意外医疗保险=因为意外事故,造成的医疗费用,可以报销的保险;

  消费型=泛指一年期产品,发生事故就理赔,保险期间内没发生事故,保费就是保险公司的了;

  日津保险=因为疾病或者意外造成的住院,一天给的补助;

  电子合同=根据合同法,效力和纸质合同一样;

  网络投保=对于一些相对简易的保险,可以通过网络连接直接购买。然后生成电子保单(可以打印),法律效力是一样的;

  跨区域投保=本省没有保险公司,但是你还非要购买。一般泛指大病险(保监会规定不让)后续理赔相对麻烦。但是终身寿险,定期寿险,以外险可以全国销售,没有区域限制。

  以上就是保险常用专业术语分享啦,那么针对保险销售的展业技巧有哪些?

  一、提升话术能力

  1、保险产品的认知,是否了解产品特性。

  2、逻辑能力清晰。

  3、应变能力。

  4、语言的驾驭能力。

  当我们经验越来越丰富,总有一天会实现“量变积累到一定程度形成质的飞跃”。

  二、掌握客户开拓渠道

  1、从你自身的资源人脉开始

  2、电话营销

  3、 陌拜、扫楼

  4、 网络销售及转介绍

  掌握一本保险含金量高的证书在对你和客户介绍产品的时候,可以有效提升自身价值,增加客户信赖度,今天也为大家推荐一门实操性强,含金量高的保险证书。

  RFP注册财务策划师

  RFP是由美国注册财务策划师协会所制定的国际权威认证资质。RFP是金融领域比较广泛认可的证书,现在很多银行都在鼓励员工报考这个证书,保险或者财富管理公司都认可RFP。>>点击咨询RFP报考条件。

  RFP证书是通行全球的国际权威资质,是世界投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节,从而能够针对不同客户族群的需要,量身定制专属化理财规划,真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。

 (RFP中英文证书)

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 (量化专业委员会证书样式)

量化专业委员会证书样式

  随着国内金融市场国际化的加速,理财策划、理财规划人员供不应求。理财师是专业性极强的职业,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域,同时具备随时掌握国际国内金融形势的综合专业素质。在欧美发达国家,个人理财服务市场已相当成熟,个人理财师更是成为含金量较高的职业。在美国,注册理财规划师平均年薪高达11万美元。>>点击咨询RFP报考时间条件等信息。

  RFP证书适合保险从业者报考人群:保险公司外勤从业者以及部分内勤,如从事保险经纪人,保险代理人、培训经理、培训讲师、组训岗位、主任、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员等。

  为什么理财规划师都在考RFP证书

  1、36年历史,美国注册财务策划师协会RFPI成立于1983年。

  2、国际认可,中日美英等21个国家认可的理财规划证书。

  3、机构认可,太保、农行、大童、明亚、诺亚等国内机构陆续将RFP列为人才招聘及培养项目。

  4、国内认可,RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程(PFT)。

  >>点击咨询RFP报考时间条件等信息。

2020年RFP备考交流群334077583。RFP资料&资讯随时分享,与众多RFP持证人交流考试经验。

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    RFP (Registered Financial Planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底,全球持证人超过6.8万,中国大陆持证人数超过3万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

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