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为什么说考RFP证书要趁早?

发表时间: 2020-11-03 11:12 编辑:金程 告诉小伙伴:
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为什么说考RFP证书要趁早?在社会高速发展的时代,太多新事物新思维在不断地冲击着我们的神经。过分强调成功和财富效益,非常容易造成对事物发展的规律缺乏耐心和正确认识。

  为什么说考RFP证书要趁早?在社会高速发展的时代,太多新事物新思维在不断地冲击着我们的神经。过分强调成功和财富效益,非常容易造成对事物发展的规律缺乏耐心和正确认识。

  01、个人财富爆发式增长需要更多专业理财师

  “31万户—— 2007年, 中国内地拥有百万美元金融资产的家庭数量,居全球第五。”

  “67万户—— 2009年, 中国拥有百万美元资产家庭,与2008年相比增长60%,位列全球第三,仅次于美国和日本。”

  “110万户——2010年, 中国的百万美元富豪家庭数目突破百万大关。”

  “240万户——2013年, 中国的百万美元富豪家庭数占2013年全球总数的15%,位列全球第二,仅次于美国。”

  美国第三大理财公司Aspiriant的创始人TimKochis:中国理财市场的环境,与40年前的美国非常接近,都在一个起步的阶段。投资者开始对他们手中的财富如何保值增值有浓厚的兴趣,渴望有专业人士来指导他们。问题是,要满足中国投资者这么巨大的投资需求,一个尚处于起步阶段的市场,从理财产品的供给和专业理财师的配比方面,都存在缺口。

RFP

  02、客户愈加理性投资需求多元化

  目前理财规划师主要在银行、证券、保险还有第三方理财公司工作的比较多,未来金融业往混业经营的方向走,看一下银监会与保监会合并就知道这是一个趋势,客户投资理财也是希望一站式购足,综合理财就变成是一个未来金融业务的显学,理财规划师具有广度的综合金融知识就变成是未来职业要求的重要职称。

  但是从现阶段国内的情况来看,很多理财师还是以销售产品为主,不过也有很多人开始有意识的做独立理财师。要想进阶自己成为专业的理财师,就要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  现在越来越多的财富管理公司放弃单一固收类产品的销售逻辑,转而扩充产品线,提供多品类投资资产,甚至包括一些非金融事务类服务,以满足客户多元化的投资和生活需求。所以对理财师来说,积极面对挑战,拓展自己的能力范围,了解不同的产品类别、不同行业的投资逻辑,从客户的角度去思考,才能成为一个优秀的理财师。同时,相关高含金量的专业证书,如:RFP,美国注册财务策划师会成为很好的加分项。>>>点击咨询RFP考试报名条件

  03、银保监会多次发文从“人海战”转型“人才战”

  以保险为例,银保监会连发两文,宣告保险代理人清核工作开启。改革大刀挥向“最难啃的骨头”,折射出此轮监管部门深化保险业改革的决心之大。“大浪淘沙、去粗存精”的清核目的在文件中已明确体现,这预示着过去粗放的“人海战”将演变为“人才战”。保险营销渠道的格局或将迎来重构。

  可预见的是,保险营销大浪淘沙、优胜劣汰的速度将会加快,不合格的保险代理人将会被淘汰出局,只有专业过硬、信誉好的代理人才能被留下来。

  目前很多金融机构开始注重人才培养,通过提升机构内人员综合素质,满足中高净值客户由创富到守财的需求转变,建立具有综合投资理财知识技能和专业能力的高素质高技能人士,提升人均产能,全面提高在行业中的核心竞争力。

  与此同时,RFP证书在2017年被正式纳入全国财经金融专业人才培养工程。在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如平安人寿、东亚银行、浦发银行等。

  04、拥有非凡的个人品牌极大提升个人竞争能力

  个人品牌是一个人无法复制的优势。拥有非凡的个人品牌,将会极大提升个人的竞争能力, 成为自己在市场中竞争的取胜之道。如果你想在越来越激烈的竞争中取胜,你就应该从现在开始,把自己当作一个品牌去经营。

  RFP既涵盖普通投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容,同时涵盖高净值客户关注的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容,在面对客户规划难题,RFP持证人能够自信从容应对,达成目标。

  学习了整个课程,对于未来服务高端客户以及高净值客户会有更理性的说服力。像是财富传承、法商、养老等知识非常好用,因为从这些点切入会更关切到客户的利益,你跟客户谈保险规划他是没有意识的,但是跟他聊理财规划上的养老、教育、财富传承等,你会发现客户的兴趣是非常强的。RFP为专业能力做背书,此时,客户自然也更加愿意信任我们。

  RFP课程体系
RFP

  RFP备考时间要多久?

  RFP备考时间一般在3-6个月,每天两小时。视个人具体备考时间而定。

  问:非相关专业,无金融基础可以学吗?

  答:可以的,RFP内容非常系统和实操。在报名考试后,金程教育RFP老师会根据个人具体情况来制定专属学习计划。

  RFP课程设置优势

  专业的人做专业的事

  RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础。

  RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划实务、保险及退休策划、税务及财产传承规划及财富管理的法律智慧,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程财务策划实战操作指引,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。>>>点击咨询RFP考试报名费用或者RFP考试报名时间等其他相关问题

2020年RFP备考交流群641909196。RFP资料&资讯随时分享,与众多RFP持证人交流考试经验。

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    RFP (Registered Financial Planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。截止2016年年底,全球持证人超过6.8万,中国大陆持证人数超过3万人,会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。

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